確定“穩(wěn)中求進 贏在持續(xù)”的投資理念

日前，由平安養(yǎng)老保險股份有限公司（以下簡稱“平安養(yǎng)老”）主辦的“2014年平安養(yǎng)老年金投資論壇”在北京召開。本次論壇以“穩(wěn)中求進、贏在持續(xù)”為主題，重點探討中國社保體制的改革與發(fā)展以及企業(yè)年金管理所應秉持的“安全增值”的投資理念，并就另類投資在年金資產管理中的應用進行了討論。
此次論壇邀請了人社部社會保險基金監(jiān)督司司長陳良、中國保監(jiān)會保險資金運用管理部資金監(jiān)管處方斌處長、中國社科院世界社保研究中心主任鄭秉文，海通證券首席宏觀分析師姜超，及來自大型央企相關部門的主要負責人及銀行等同業(yè)領導共140多位嘉賓出席。平安養(yǎng)老董事長兼CEO杜永茂、平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒等平安養(yǎng)老多位高管發(fā)表重要演講。

　　為企業(yè)年金發(fā)展“把脈”

　　在此次年金論壇上，平安養(yǎng)老董事長兼CEO杜永茂致開幕詞，闡述了對年金事業(yè)發(fā)展的深入體會。杜永茂指出，企業(yè)年金是民生工程，是社會養(yǎng)老保險事業(yè)重要組成部分，做好企業(yè)年金管理是造福民生，增強企業(yè)凝聚力的偉大事業(yè)，“安全穩(wěn)健，保值增值”是對客戶大眾及年金事業(yè)高度負責的本質要求，平安養(yǎng)老作為最大的投資管理人，確定“穩(wěn)中求進，贏在持續(xù)”作為投資理念，長期內獲取超過年金市場平均水平的收益。

　　當天，人社部社會保險基金監(jiān)督司司長陳良和中國社科院世界社保研究中心主任鄭秉文發(fā)表重要講話。陳良司長指出，要充分利用好企業(yè)年金政策，積極參與企業(yè)年金計劃，提高退休人員生活品質，增強企業(yè)的凝聚力，推動社會保障事業(yè)建設。鄭秉文教授表示，企業(yè)年金、職業(yè)年金對構建中國社會保障頂層設計非常重要，并歷數(shù)實現(xiàn)年金大規(guī)模發(fā)展的難點，提出相應的解決方案。

　　會上，平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒針對如何貫徹“穩(wěn)中求進、贏在持續(xù)“的投資理念，分享了公司獨特的投資路線圖。2013年，平安養(yǎng)老從收益穩(wěn)定性角度出發(fā)，全年基調定為控制權益類資產倉位，不超過10%；固定收益類投資占比超過80%，其中銀行存款占比30%-50%，另類投資占比5%以下。同時，王承煒表示，2014年平安養(yǎng)老險將繼續(xù)以平衡、防守思路為主，高度關注信用風險，權益投資保持均衡。

　　此外，平安養(yǎng)老另類投資首席風險顧問陳若青、年金受托管理部總經理呂建勤也分別具體介紹了平安養(yǎng)老另類投資業(yè)務和專業(yè)受托服務。值得一提的是，平安養(yǎng)老另類投資團隊已組建成型，成員都是具有豐富投資經驗的專家隊伍，通過另類投資資產配置，也將有助于年金投資業(yè)績的穩(wěn)健增值。

　　據(jù)悉，此次年金投資論壇有來自電網、鐵路、煙草、能源、交通等行業(yè)的上百家平安養(yǎng)老重要客戶參會。通過此次論壇，客戶對企業(yè)年金投資進一步加深了解，對平安“穩(wěn)中求進、贏在持續(xù)”的投資理念深表認同。未來，平安養(yǎng)老將繼續(xù)堅持穩(wěn)健投資理念，積極優(yōu)化資產配置、保證絕對收益，強化風控體系建設，確保資金安全性，同時持續(xù)提升專業(yè)服務水平，為中國養(yǎng)老資金管理保駕護航，實現(xiàn)資金持續(xù)穩(wěn)健增值，讓政府和企業(yè)滿意，使百姓和職工放心。

　　未來年金發(fā)展將提速

　　目前，養(yǎng)老保障體制已經確立了三支柱的頂層設計，其中，第一支柱基本社保近年來發(fā)展迅速，覆蓋國內人口82028萬人，基金結余近2.8萬億，實現(xiàn)了“廣覆蓋”的制度目標；第二支柱企業(yè)年金相對第一支柱而言，發(fā)展略顯遲緩，經過7年的的積累，基金規(guī)模才達到6000億、覆蓋職工2000多萬人，十八屆三中全會提出未來將大力發(fā)展企業(yè)年金、職業(yè)年金，完善補充養(yǎng)老體制，可以預計，未來年金發(fā)展將提速。

　　年金管理的核心是“安全、穩(wěn)健、保值、增值”，經過監(jiān)管部門、年金管理機構和企業(yè)委托人“三位一體”的共同努力，基本達成了上述目標，7年來，年金年化收益率達到7.67%，各年金管理機構的能力得到鍛煉和提升，為未來承擔更多的民生社會保障任務做好了準備。

　　平安養(yǎng)老7年的年金投資收益率達到市場平均水平，尤其是2013年達到4.24%綜合收益率，超過市場3.67%的平均水平，拉動了行業(yè)整體收益率0.1%， 2014年截至目前年化收益率達到6%，亦高于行業(yè)平均水平。數(shù)據(jù)顯示，截至13年底，平安養(yǎng)老管理的企業(yè)年金資產規(guī)模中，受托資產規(guī)模723億，在五家養(yǎng)老保險公司中市場份額達29%，做到“三分天下有其一”， 投資資產規(guī)模805億，在21家年金經營主體中，市場份額達14%，市場排名第一；年金團體客戶達2萬家，個人客戶257萬。